Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formsinn, sondern Verpflichtung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer Curaçao-Lizenz (Nr. 8048/JAZ2021-169) durchführen, welche Dokumente Sie benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Wir betreiben Razed Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-169 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Damit unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, die wir vollständig in unsere Geschäftsprozesse eingebunden haben. Unser Ziel ist es, dass auf unserer Plattform keine kriminellen Gelder gewaschen oder für die Finanzierung illegaler Aktivitäten genutzt werden können.

Dafür führen wir eine geldwäschebezogene Risikoanalyse für jeden Spielertypus durch, schulen unser Compliance-Team regelmäßig und melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit. Razed B.V. als Betreiber trägt die Gesamtverantwortung; ein benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die tägliche Umsetzung.

• Risikobewertung aller Spieler und Zahlungsströme
• Kunden-Sorgfaltspflicht (CDD) bei Registrierung, Einzahlung und Auszahlung
• Erweiterte Sorgfaltspflicht bei erhöhtem Risiko
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die FIU von Curaçao
• Regelmäßige interne und externe Audits

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung beginnt bereits bei der Registrierung: Wir validieren Ihre E-Mail-Adresse, Ihre Telefonnummer und prüfen Ihren Namen sowie Ihr Geburtsdatum gegen Sanktionslisten und Sperrdatenbanken. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung; zusätzlich können wir sie bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten früher anstoßen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressverifizierung
• Erhöhte Einzahlungssummen: Prüfung der Geldquelle und Zahlungsmethode

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Unser Team prüft die Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs und meldet sich per E-Mail oder Live-Chat, sobald das Ergebnis vorliegt. In den meisten Fällen ist die Prüfung innerhalb von 24 bis 72 Stunden abgeschlossen; unter Spitzenlast kann es bis zu 5 Werktage dauern.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Identitätsdokument fotografieren und hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen)
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen)
• Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen, falls bereits eingezahlt wurde
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team und Bestätigung per E-Mail

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an die Finanzbehörden der Lizenzjurisdiktion, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei Einzahlungen, die Ihr gewöhnliches Nutzungsprofil deutlich übersteigen, oder bei ungewöhnlichen Mustern (z. B. viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander) fordern wir den Nachweis der Geldquelle an. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht, die uns die Lizenzbehörde auferlegt.

• Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Kontoauszug, aus dem die Herkunft der Mittel hervorgeht
• Nachweis über Vermögenswerte (z. B. Immobilienverkauf, Erbschaft)

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Zahlungsherkunft und Spielverhalten abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich; bei Kreditkarten und Klarna wickeln wir Auszahlungen per Banküberweisung ab. Die Mindesteinzahlung liegt bei 20 EUR, die Mindestauszahlung bei 25 EUR, und wir begrenzen Auszahlungen auf 5.000 EUR pro Tag bzw. 20.000 EUR pro Monat. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Risikomuster
• Auszahlung nur auf den Namen des verifizierten Kontoinhabers
• Manuelle Freigabe bei Beträgen über definierten Schwellenwerten
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden nach erfolgreicher Verifizierung

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ungültige, unleserliche oder widersprüchliche Unterlagen führen zu einer erneuten Anforderung mit neuer Frist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto vollständig einzufrieren und den Fall an die zuständige Behörde zu melden.

Gutgläubige Spieler verlieren durch eine Sperrung kein Guthaben: Sobald die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist, heben wir die Beschränkungen auf und geben den Kontostand zur Auszahlung frei. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar, wenn Sie Fragen zu einem offenen Verifizierungsvorgang haben.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Gesetze unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. In dieser Frist können Aufsichtsbehörden die Unterlagen im Rahmen von Prüfungen anfordern. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Häufige Fragen zu Razed Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 5 Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum werde ich nach meiner Geldquelle gefragt?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das betrifft alle Spieler gleich.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen nur auf Zahlungsmethoden, die auf Ihren eigenen Namen laufen, und bevorzugt über denselben Weg wie die Einzahlung.